Plantillas: genera tu mes en un clic
Cada mes capturas la renta, la luz, el internet, las suscripciones, el gimnasio y la colegiatura. Son los mismos conceptos, en las mismas fechas, por montos casi idénticos. Capturarlos a mano cada periodo es trabajo que la computadora debería estar haciendo por ti.
Para eso son las plantillas.
Las plantillas son parte de Raya Premium.
Qué hace esta herramienta
Una plantilla describe un gasto o ingreso que se repite: su concepto, su categoría, su monto, su periodicidad y el día del mes en que cae. Con eso, la función Generar mes crea de un jalón todas las transacciones de ese mes.
Las plantillas se pueden activar y desactivar. Si cancelaste una suscripción, desactivas su plantilla y deja de generarse, sin que pierdas el histórico de lo que ya se generó.
Periodicidades
| Periodicidad | Qué genera |
|---|---|
| Semanal / catorcenal / quincenal | Un movimiento por periodo |
| Mensual | Un movimiento al mes |
| Bimestral | Un movimiento al mes, por la mitad del monto |
| Anual | Un movimiento al mes, por un doceavo del monto |
Las dos últimas filas son la parte interesante. Un recibo de agua bimestral de $800 no te pega cada dos meses: Raya lo reparte como $400 mensuales para que el mes del recibo no te descuadre. Lo mismo con el seguro anual de $12,000, que se convierte en $1,000 al mes.
Es la manera de que los gastos grandes dejen de ser sorpresas.
Cómo se usa
Define el día del mes
Cada plantilla tiene un día de vencimiento. Si pones 31 y el mes solo tiene 30, Raya lo ajusta al último día del mes en lugar de fallar. La transacción se asigna al periodo que contiene esa fecha.
Elige en qué semanas cae
Si tu ciclo es semanal, catorcenal o quincenal, puedes decir en qué semanas del mes debe generarse la plantilla:
- Todas las semanas — el comportamiento por defecto.
- Solo algunas — por ejemplo únicamente la 2 y la 4, para un gasto que cae a mitad y a fin de mes.
- Todas menos algunas — útil cuando un gasto se salta la primera semana.
Cuando eliges semanas específicas para un gasto mensual, esa selección manda: la transacción se genera en la semana que indicaste, aunque el día de vencimiento apunte a otra.
Genera el mes
Con las plantillas activas listas, Generar mes crea las transacciones del mes que elijas. Salen como Pendiente, con su monto presupuestado, listas para que las marques pagadas conforme vayan saliendo.
Lo natural es generar el mes justo después de abrirlo en tu Calendario de pagos, para ver el mes completo antes de empezar a vivirlo.
Tips
- Empieza por lo fijo e inevitable: renta, servicios, colegiaturas, seguros, suscripciones. Ese bloque suele ser más de la mitad de tu gasto y es el que menos merece captura manual.
- Prorratea todo lo que sea bimestral o anual. Es la diferencia entre un diciembre tranquilo y uno con tarjeta.
- Revisa los montos cada seis meses. Las suscripciones suben de precio sin avisar y una plantilla desactualizada te presupuesta de menos.
- Genera el mes una sola vez. Si vuelves a generar, revisa que no dupliques lo que ya está capturado.
- Desactiva en lugar de borrar cuando algo termine: conservas el histórico.
Por dónde seguir
Lo generado aterriza en transacciones y se vive desde la vista semanal. Para medir si tus montos de plantilla se parecen a la realidad, usa los reportes.
Arma tus recurrentes en Plantillas.